21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 張欣

　　2026年開春，農(nóng)業(yè)銀行（601288）與中國銀行（601988）相繼發(fā)布公告，分別由行長王志恒、張輝兼任本行首席合規(guī)官。此次系兩家銀行首次設(shè)立首席合規(guī)官職位，且均由總行行長親自兼任，被業(yè)內(nèi)認(rèn)為“高配”，反映出國有大行對(duì)合規(guī)內(nèi)控的重視。

　　（圖源：農(nóng)行公告）

　　此番高層人事調(diào)整，是2024年12月國家金融監(jiān)督管理總局《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》政策要求下的實(shí)質(zhì)性落地。《合規(guī)辦法》明確要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，且首席合規(guī)官應(yīng)為高級(jí)管理人員，并允許行長（總經(jīng)理）或其他高級(jí)管理人員兼任。該辦法自2025年3月1日起正式施行，給予行業(yè)一年過渡期。

　　隨著《辦法》所設(shè)過渡期臨近尾聲，從國有大行、股份制銀行到地方城商行、農(nóng)商行，各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正迎來首席合規(guī)官的集中聘任與任命潮。

　　2025年12月，就有多家銀行完成相關(guān)人事任命。例如，興業(yè)銀行聘任副行長孫雄鵬為首席合規(guī)官，平安銀行也聘任行長助理吳雷鳴兼任該職，江陰農(nóng)商行則由行長倪慶華兼任。去年11月，寧波銀行也聘任副行長王勇杰為首席合規(guī)官，常熟銀行（601128）也宣布由新任行長陸鼎昌兼任這一職務(wù)；2026年2月11日晚間，光大銀行亦公告稱，聘請(qǐng)楊文化為該行副行長兼首席合規(guī)官。

　　在國有大行中，除農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行已明確設(shè)立首席合規(guī)官外，工商銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行（601658）目前尚未設(shè)立這一職位，但均設(shè)有首席風(fēng)險(xiǎn)官。

　　其中，工商銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官由副行長王景武兼任，建設(shè)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官則由副行長李建江兼任，交通銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官由該行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、內(nèi)控案防辦主任劉建軍兼任，郵儲(chǔ)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官由副行長姚紅兼任。

　　需要區(qū)分的是，首席合規(guī)官與首席風(fēng)險(xiǎn)官并非同一職務(wù)，首席合規(guī)官英文為Chief Compliance Officer，簡稱CCO；首席風(fēng)險(xiǎn)官英文為Chief Risk Officer, CRO。

　　中國郵政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬向本報(bào)記者解釋稱，從職責(zé)定位看，首席風(fēng)險(xiǎn)官聚焦信用、市場(chǎng)、操作等實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的量化管理與限額控制，目標(biāo)是平衡收益與損失；首席合規(guī)官則專責(zé)確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，防范處罰與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　從現(xiàn)有實(shí)踐看，首席合規(guī)官通常由行長或副行長級(jí)別高管兼任，職級(jí)一般高于多由部門總經(jīng)理兼任的首席風(fēng)險(xiǎn)官。例如在光大銀行，首席合規(guī)官由副行長楊文化兼任，首席風(fēng)險(xiǎn)官則由風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理馬波兼任。

　　從發(fā)展歷程看，首席風(fēng)險(xiǎn)官制度起步較早。早在2006年至2007年，工商銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等國有大行即已試點(diǎn)。2016年，原銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》提出：“規(guī)模較大或業(yè)務(wù)復(fù)雜的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）納入高級(jí)管理人員。風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）或其他牽頭負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)保持充分的獨(dú)立性，不得分管業(yè)務(wù)經(jīng)營條線，可以直接向董事會(huì)報(bào)告全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況�！辈贿^，中小銀行推進(jìn)相對(duì)滯后，直至2025年才在風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境變化與監(jiān)管升級(jí)背景下加速配備。

　　相比之下，首席合規(guī)官的密集任命主要由2024年底發(fā)布的《合規(guī)辦法》驅(qū)動(dòng)，標(biāo)志著銀行業(yè)合規(guī)治理進(jìn)入新階段。《合規(guī)辦法》規(guī)定，首席合規(guī)官在符合國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于相應(yīng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格基本條件的前提下，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：本科以上學(xué)歷；從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上，或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上，或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書等。

　　同時(shí)，《合規(guī)辦法》還明確提出，首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理金融機(jī)構(gòu)的前臺(tái)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用、內(nèi)部審計(jì)等可能與合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。金融機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理）兼任首席合規(guī)官、省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理）兼任合規(guī)官的除外。

　　專家普遍認(rèn)為，銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官不僅是對(duì)監(jiān)管規(guī)定的響應(yīng)，更是公司內(nèi)部治理與風(fēng)險(xiǎn)防控體系的一次深層重構(gòu)。該職位進(jìn)入高級(jí)管理層，有助于提升合規(guī)話語權(quán)與獨(dú)立性，推動(dòng)合規(guī)要求融入業(yè)務(wù)流程與決策環(huán)節(jié)。在金融風(fēng)險(xiǎn)防控日益重要的背景下，這一制度安排將深刻影響銀行業(yè)的企業(yè)文化、經(jīng)營模式和可持續(xù)發(fā)展路徑，為行業(yè)長期穩(wěn)健運(yùn)行奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。