中國人民銀行 國家發(fā)展改革委 財政部 交通運輸部 商務部 金融監(jiān)管總局 中國證監(jiān)會 國家外匯局

　　關于金融支持加快西部陸海新通道建設的意見

　　為深入貫徹落實習近平總書記關于西部陸海新通道建設的重要講話精神和黨中央、國務院關于加快西部陸海新通道建設的重大決策部署，充分發(fā)揮金融服務大通道、大物流、大產業(yè)、大平臺、大市場的優(yōu)勢和作用，支持將西部陸海新通道建設成為連接絲綢之路經濟帶和21世紀海上絲綢之路的陸海聯(lián)動通道，助力形成“陸海內外聯(lián)動、東西雙向互濟”對外開放新格局，現(xiàn)提出以下意見。

　　一、總體要求

　　以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大和二十屆二中、三中、四中全會及中央經濟工作會議、中央金融工作會議精神，認真落實習近平總書記關于西部陸海新通道建設系列重要講話精神，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構建新發(fā)展格局，聚焦“通道帶物流、物流帶經貿、經貿帶產業(yè)”發(fā)展主線，統(tǒng)籌金融發(fā)展和安全，充分發(fā)揮好“融資”和“結算”兩項金融核心功能，堅持問題導向、多跨協(xié)同、因地制宜、融合發(fā)展，深化金融改革創(chuàng)新開放，全面完善西部陸海新通道金融服務體系，顯著增強跨省(區(qū)、市)、跨境金融要素配置能力，堅守風險防范底線，支持西部陸海新通道高質量發(fā)展，帶動內陸地區(qū)高水平開放，更好地服務全國、鏈接東盟、融入全球，為中國式現(xiàn)代化提供強有力支撐。

　　二、完善金融組織協(xié)作體系，提升通道金融服務質效

　　(一)加大金融資源統(tǒng)籌支持。鼓勵金融機構總行(總部)建立專項服務機制，在客戶準入、授信審批、內部資金轉移定價、業(yè)績考核等方面給予傾斜，支持其分支機構結合實際需求開發(fā)特色化、差異化產品。鼓勵金融機構總行(總部)圍繞西部陸海新通道跨區(qū)域綜合運營模式，探索沿線省(區(qū)、市)分支機構授信一體化機制，推動金融資源跨省流動。鼓勵符合條件的金融機構間建立聯(lián)合授信機制，開展銀團貸款。

　　(二)加強金融境內外聯(lián)動。鼓勵金融機構總行(總部)優(yōu)化海外機構布局，建立境內外分支機構“一點接入”式聯(lián)合服務網絡，在客戶盡調、結算便利、聯(lián)合授信方面加強聯(lián)動。支持沿線省(區(qū)、市)法人銀行與東南亞、中亞、港澳地區(qū)金融機構加強代理結算和清算合作。支持有條件的地方法人銀行加強資源配置，提升通道金融服務能力。支持沿線省(區(qū)、市)各類金融機構共同參與西部陸海新通道金融服務聯(lián)合體，境內外聯(lián)動高效精準撮合跨境貿易和投融資供求。

　　(三)引進境外金融機構和組織。支持東盟、港澳地區(qū)符合條件的銀行通過新設法人機構、分支機構、專營機構等方式在沿線省(區(qū)、市)開展金融服務。支持國際金融組織在沿線省(區(qū)、市)設立專項工作組、業(yè)務拓展中心、運營管理中心。支持國際金融中心、符合條件的境外交易所在沿線省(區(qū)、市)設立駐華代表機構。

　　三、構建高質量資金融通體系，服務大通道、大物流、大產業(yè)、大平臺、大市場建設

　　(四)保障通道基礎設施建設資金供給。聚焦通道基礎設施建設，加大各類金融機構支持力度，統(tǒng)籌運用好公司信用類債券、不動產投資信托基金(REITs)等多元化融資渠道及項目貸款等多樣化金融產品，滿足不同類建設項目、多元類項目運營主體不同發(fā)展階段的合理資金需求。在重慶設立西部陸海新通道基金，支持沿線基礎設施和產業(yè)園區(qū)建設。探索按照市場化、法治化原則，對存量通道基建項目債務給予轉股等政策支持。爭取亞洲開發(fā)銀行、亞洲基礎設施投資銀行、絲路基金等戰(zhàn)略資源支持，鼓勵發(fā)展混合融資。

　　(五)深化通道物流領域專屬金融產品創(chuàng)新。加大對沿線省(區(qū)、市)金融支持，鼓勵銀行向符合條件的中小微物流企業(yè)提供合理融資和票據(jù)貼現(xiàn)支持。加大物流企業(yè)發(fā)展的信貸支持。鼓勵銀行緊跟物流融資需求創(chuàng)新信貸產品，推廣綜合授信、隨借隨還貸款模式。結合地方需求深化鐵路運輸單證金融服務試點，支持各相關方探索以協(xié)議方式確保運輸單證作為提貨憑證的唯一性和可流轉性，加強全流程貨物管控。推動法律層面對鐵路、多式聯(lián)運運輸單證物權屬性支持。支持加快發(fā)展多式聯(lián)運“一單制”金融保險服務，鼓勵銀行、保險公司等開發(fā)更多符合航運業(yè)發(fā)展需要的金融產品和服務，支持運用和完善航運保險、港航金融衍生品等提升現(xiàn)代港口綜合金融服務能力。鼓勵發(fā)展船舶融資租賃業(yè)務。

　　(六)優(yōu)化通道產業(yè)集群金融特色服務。鼓勵金融機構支持沿線省(區(qū)、市)支柱、特色、戰(zhàn)略性新興產業(yè)和數(shù)字產業(yè)集群依托通道加快發(fā)展，創(chuàng)新基于通道產業(yè)園的綜合授信服務體系，支持規(guī)范開展產業(yè)鏈供應鏈金融業(yè)務。充分應用中國人民銀行動產融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)，擴大動產和權利擔保融資業(yè)務，推廣應收賬款、特許經營權、訂單、倉單融資等授信模式。鼓勵金融機構在東盟國家探索發(fā)展消費金融，支持境內產品出口銷售。支持有條件的地區(qū)基于保稅監(jiān)管下的原油等開展期貨保稅交割、標準倉單質押融資。

　　(七)提升通道商貿領域金融服務普惠性。開發(fā)適合中小微商貿流通企業(yè)的專項信貸產品，豐富貿易融資種類，簡化業(yè)務流程和手續(xù)，降低商貿企業(yè)融資成本。鼓勵商貿流通核心企業(yè)通過中國人民銀行中征應收賬款融資服務平臺開展應收賬款確權，支持上游企業(yè)融資。支持云南、廣西、內蒙古、西藏、新疆邊境口岸開展邊民互市貿易代理人付匯業(yè)務，加強部門間協(xié)作，推動實現(xiàn)互市貿易交易、結算、報關全鏈條信息共享。

　　四、推進制度性改革創(chuàng)新，優(yōu)化資金結算便利體系

　　(八)便利跨境貿易結算。支持符合條件的銀行按照“了解客戶、了解業(yè)務、盡職審查”原則，為優(yōu)質企業(yè)辦理真實、合規(guī)的貨物貿易和服務貿易結算。支持符合條件的銀行為優(yōu)質企業(yè)辦理服務貿易代墊和分攤服務。支持市場采購貿易方式、跨境電子商務等貿易新業(yè)態(tài)本外幣跨境結算便利化。鼓勵符合條件的銀行為優(yōu)質企業(yè)自主辦理真實合規(guī)的新型離岸轉手買賣、全球采購、委托境外加工、承包工程境外購買貨物等新型離岸國際貿易跨境資金結算業(yè)務。

　　(九)促進跨境投融資便利。在有條件地區(qū)開展高低版本的跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務試點。簡化資本項目外匯登記手續(xù)，在有條件地區(qū)允許符合條件的非金融企業(yè)外債業(yè)務外匯登記直接在銀行辦理，支持外商投資企業(yè)境內再投資免于登記。用好放寬境外直接投資(ODI)前期費用規(guī)模限制政策。便利外商投資企業(yè)境內再投資項下股權轉讓資金和境外上市募集資金支付使用。支持符合條件的高新技術、“專精特新”和科技型中小企業(yè)跨境融資便利化。支持銀行通過線上審核電子單證的方式辦理資本項目業(yè)務。

　　(十)擴大人民幣跨境使用。加強與東南亞、中亞地區(qū)國家的雙邊貨幣合作，為人民幣跨境使用創(chuàng)造支持條件。深入推進更高水平貿易投資人民幣結算便利化試點，支持外經貿企業(yè)更多使用人民幣進行結算。支持東盟國家投資者以人民幣投資、境內再投資。鼓勵大宗商品交易人民幣計價結算。支持銀行業(yè)金融機構跨境調運人民幣現(xiàn)鈔。支持銀行開展跨境融資、跨境擔保、跨境資產轉讓業(yè)務時使用人民幣進行計價結算。支持符合條件的沿線省(區(qū)、市)法人銀行加入人民幣跨境支付系統(tǒng)。發(fā)揮數(shù)字人民幣支付即結算、低成本、可編程等優(yōu)勢，研究利用數(shù)字人民幣智能合約打造創(chuàng)新解決方案，探討拓展數(shù)字人民幣在通道支付結算、融資、退稅等場景中應用的可行性。研究擴大數(shù)字人民幣跨境應用地區(qū)范圍，利用雙邊和多邊跨境業(yè)務模式為通道跨境支付降本增效。

　　五、建設數(shù)字金融服務平臺，支持通道金融數(shù)智化轉型

　　(十一)建設“央行西部陸海智融通”平臺。依托中國人民銀行應用平臺，建設覆蓋沿線省(區(qū)、市)的“央行西部陸海智融通”綜合金融服務平臺，推廣創(chuàng)新積分評價，打造集金融政策宣傳與產品發(fā)布、銀企精準對接、金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計、金融服務成效評價等功能于一體的一站式綜合金融服務平臺。

　　(十二)促進銀企高效對接。在“央行西部陸海智融通”綜合金融服務平臺上線銀企融資對接功能，發(fā)布通道重大項目庫、重點物流企業(yè)和物流園區(qū)名錄庫、通道相關企業(yè)清單，支持政銀企信息共享。建立金融機構產品和服務線上辦理專區(qū)，推動融資需求、金融供給高效精準匹配、一站式辦理。

　　(十三)強化信息增信賦能。推動“央行西部陸海智融通”平臺與國際貿易“單一窗口”、數(shù)字陸海新通道平臺以及沿線省(區(qū)、市)政務服務平臺等平臺的融合對接，強化跨省(區(qū)、市)貨物流、資金流等信息整合。鼓勵金融機構廣泛應用全國中小微企業(yè)資金流信用信息共享平臺和融資信用服務平臺，獲取高效、便捷的信用信息，提升中小微企業(yè)融資服務。建設完善中國—東盟跨境征信服務平臺，推廣使用中國—東盟跨境貿易互聯(lián)互通平臺，提升企業(yè)跨境結算融資便利性。

　　(十四)推廣共用跨境金融服務平臺。發(fā)揮國家外匯管理局跨境金融服務平臺各類應用場景功能，為通道企業(yè)提供融資結算便利。鼓勵各省(區(qū)、市)結合地區(qū)實際，創(chuàng)新適應通道發(fā)展需要的專項應用場景，優(yōu)化跨境金融服務平臺重慶西部陸海新通道場景、廣西北部灣“港航融”場景、中歐班列(西安)場景等，探索各地專項應用場景功能在沿線省(區(qū)、市)復制推廣共用。

　　六、完善金融開放合作體系，增強通道金融開放引領動力

　　(十五)建立健全金融合作交流機制。支持重慶設立陸海新通道金融服務中心，統(tǒng)籌與東盟國家的金融服務合作。支持廣西打造中國—東盟金融城、重慶建設來福士國際金融集聚區(qū)、成都搭建跨境投融資數(shù)字平臺、廣東湛江建設跨境投融資與產業(yè)合作平臺。支持中國與新加坡金融高層會議等國際性會議常態(tài)化舉辦，鼓勵邀請東盟國家金融管理部門及金融領域機構共話金融開放創(chuàng)新發(fā)展。

　　(十六)探索境內外金融市場互聯(lián)互通。支持符合條件的銀行在遵守監(jiān)管規(guī)定和宏觀審慎框架下向東盟國家企業(yè)或項目發(fā)放跨境貸款。加強沿線省(區(qū)、市)與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展銜接，支持企業(yè)依法合規(guī)赴新加坡、香港融資。深化合格境外有限合伙人(QFLP)試點。

　　(十七)探索數(shù)字金融國際合作。支持沿線省(區(qū)、市)參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項目，推動與泰國、香港、阿聯(lián)酋、沙特阿拉伯等跨境支付使用央行數(shù)字貨幣。支持探索推進內地與新加坡數(shù)字人民幣跨境支付試點。支持沿線有條件的省(區(qū)、市)建設跨境電商數(shù)字服務平臺，與新加坡等國家跨境電商和貿易數(shù)字化平臺公司對接，提升跨境電商服務能力。

　　(十八)加強綠色金融內外合作。支持沿線省(區(qū)、市)聯(lián)合研究綠色金融標準。完善中國—新加坡綠色金融工作組機制，在綠色金融標準的制定和應用、綠色金融產品、金融科技支持綠色金融等方面加強合作。引進東南亞、港澳地區(qū)投資者支持綠色低碳基金、綠色產業(yè)、零碳園區(qū)和生態(tài)環(huán)保項目建設。鼓勵東南亞、港澳地區(qū)投資者投資沿線省(區(qū)、市)金融機構或企業(yè)發(fā)行的綠色債券。與東南亞、港澳地區(qū)在轉型金融標準應用方面開展合作，支持通道領域低碳經濟發(fā)展。鼓勵信用評級機構開展綠色債券評級服務，支持符合條件的融資租賃公司發(fā)行綠色債券。

　　七、深化跨省跨境金融監(jiān)管協(xié)作，構建通道金融風險防控體系

　　(十九)完善跨省金融監(jiān)管協(xié)作。沿線省(區(qū)、市)構建適應通道建設的金融監(jiān)管聯(lián)動機制，推動數(shù)據(jù)流通共享，強化穿透式監(jiān)管，有效履行屬地金融監(jiān)管職責，確保風險防控能力與金融改革創(chuàng)新相適應。加強地方政府債務風險監(jiān)測，堅決遏制新增隱性債務，積極穩(wěn)妥化解存量隱性債務。加強金融監(jiān)管信息交流、定期會商、風險研判，推進金融風險線索移送和跨省協(xié)查。強化通道金融數(shù)據(jù)安全管理。

　　(二十)加強跨境金融風險監(jiān)測防控。加強對跨境資金流動的監(jiān)測、分析與預警，及時提示金融風險，對風險早識別、早預警、早暴露、早處置，防范擴大通道開放環(huán)境下的跨境資金流動風險。加強跨境金融監(jiān)管合作，建立與東盟國家金融管理部門溝通機制，協(xié)調解決跨境金融發(fā)展和風險防控問題，探索合作開展跨境金融執(zhí)法。

　　(二十一)規(guī)范金融秩序。充分發(fā)揮沿線省(區(qū)、市)外匯管理協(xié)同監(jiān)管作用，深化跨區(qū)域、跨部門外匯執(zhí)法合作，加強全鏈條外匯業(yè)務監(jiān)管，嚴厲打擊逃匯、非法套匯、非法買賣外匯等外匯違法違規(guī)活動，加強反洗錢、反恐怖融資跨區(qū)域合作，堅決防止借通道金融支持政策違法違規(guī)。

　　八、保障措施

　　(二十二)加強組織協(xié)調。在相關部門指導下，沿線省(區(qū)、市)中國人民銀行分行共同建立西部陸海新通道金融服務聯(lián)動合作機制，加強政策、信息、數(shù)據(jù)共享，協(xié)調解決金融服務難點和問題。支持沿線省(區(qū)、市)中國人民銀行分行與當?shù)卣�府有關部門、其他金融監(jiān)管機構建立金融服務西部陸海新通道聯(lián)系協(xié)作機制，加強金融與財政、產業(yè)、外貿、商貿等其他方面的政策協(xié)同和信息共享，提升發(fā)展合力。金融機構總行(總部)要在內部工作組織、資源統(tǒng)籌、改革創(chuàng)新賦能等方面加大對沿線省(區(qū)、市)支持。

　　(二十三)優(yōu)化政策配套。加強沿線省(區(qū)、市)金融政策協(xié)同，相關部門賦予其中一地的改革創(chuàng)新舉措和支持政策，在市場條件具備、風險控制能力匹配、獲得批準的前提下，其他省(區(qū)、市)可推廣復制。沿線省(區(qū)、市)政府結合地區(qū)實際，建立發(fā)布并及時更新通道重大項目庫、重點物流企業(yè)和物流園區(qū)名錄庫、通道相關企業(yè)清單等“兩庫一清單”，支持銀企精準對接。加強財政金融聯(lián)動，鼓勵和支持有條件地區(qū)探索以融資貼息、風險分擔等形式，支持通道發(fā)展重點領域、薄弱環(huán)節(jié)融資和金融創(chuàng)新。

　　(二十四)加強閉環(huán)管理。探索建立金融服務通道的動態(tài)監(jiān)測、報告報送、評估機制，跟蹤、評價各省(區(qū)、市)服務成效，經驗做法及時復制推廣至沿線其他省(區(qū)、市)及全國其他地區(qū)。探索評估金融機構服務通道質效，將評估結果納入信貸政策導向評估、銀行外匯合規(guī)與審慎經營評估等考核機制，引導更多金融資源支持加快通道建設。

　　(央行)